◆ 하나금융투자, 쪽방촌에 ‘행복상자’ 전달

하나금융투자는 29일 오전 영등포 쪽방촌 어르신들에게 추석맞이 음식이 담긴 ‘행복상자’ 100박스를 전달했다고 밝혔다.

행복상자는 코로나19 상황을 고려하여 집에서 식사를 해결할 수 있도록 햇반, 즉석국, 라면과 같은 간편조리식품과 추석맞이 햇과일 등 총 7종의 식료품으로 구성돼 있다.

하나금융투자는 이날 서울특별시립 영등포쪽방상담소에 ‘행복상자’ 100상자를 전달했으며 이진국 사장은 영등포 쪽방촌을 찾아 ‘행복상자’를 건네며 어르신들을 위로했다.

이진국 하나금융투자 사장은 “이번 ‘행복상자’ 전달 행사는 하나금융투자가 지속해 온, 치매노인, 독거노인, 장애인 및 취약아동 등 취약계층 대상 사회공헌활동의 일환으로 마련됐다”며 “앞으로도 코로나19로 인해 어려움이 가중된 우리 사회 곳곳의 이웃들에게 다가가 더 많은 도움을 드리는 따뜻한 금융을 실천해 나갈 것”이라고 말했다.

◆ 미래에셋자산운용, ‘TIGER AI코리아그로스액티브 ETF’ 상장기념 이벤트

미래에셋자산운용은 국내 최초 주식형 액티브 상장지수펀드(ETF)인 ‘TIGER AI코리아그로스액티브 ETF’를 상장하고 거래고객을 대상으로 이벤트를 진행한다고 29일 밝혔다.

국내 성장주에 투자하는 TIGER AI코리아그로스액티브 ETF는 KOSPI지수 대비 초과수익 추구를 목표로 편입종목과 매매시점 등을 인공지능(AI: Artificial Intelligence) 알고리즘 모델을 활용해 결정한다.

저렴한 비용으로 거래가 편리한 ETF의 장점과 시장수익률 대비 초과수익 실현이 가능한 액티브펀드의 특징이 합쳐진 국내 첫 주식형 액티브 ETF다.

일반적인 패시브 ETF와 같이 기초지수를 선정해 해당 구성종목을 복제하는 방식으로 운용하지 않기 때문에 코스피(KOSPI) 지수를 비교지수로 선정하며 지수 외 종목에도 투자가 가능하다.

다만 비교지수와의 상관계수는 0.7 이상으로 유지된다.

인공지능 알고리즘은 경제 지표, 종목 정보 등 자산가격에 영향을 줄 수 있는 다양한 투자 변수들과 투자대상의 미래수익률간 관계를 지속적으로 학습한다.

수익성, 성장성, 무형자산 등을 바탕으로 장기적으로 초과수익에 기여할 가능성이 높을 것으로 기대되는 성장주에 분산투자하는 포트폴리오를 구성한다.

인공지능 알고리즘 모델의 투자 변수 및 세부 방법론은 기술 변화 및 시장 변화에 따라 변동이 가능하다.

상장 기념 이벤트는 KB증권을 통해 9월 29일부터 10월 30일까지 진행되며,
매일 4억원 이상 대상 ETF를 거래하는 고객 중 상위 10명에게 5만원 문화상품권을 제공한다.

미래에셋자산운용은 2016년 국내 최초의 인공지능 금융연구센터를 설립, 인공지능을 투자에 적용하는 연구를 지속하고 있다.

2017년에는 인공지능을 활용해 투자하는 첫 펀드를 설정했고, 현재 국내 및 해외주식형, EMP 등 다양한 유형의 펀드에서 인공지능 모델을 활용 중이다.

권오성 미래에셋자산운용 ETF마케팅부문 부문장은 “TIGER AI코리아그로스액티브 ETF는 운용업계에서 인공지능 알고리즘 모델을 선도적으로 구축하고 트랙레코드를 쌓아온 미래에셋자산운용의 노하우가 담겨있다”라며 “ETF의 장점을 누리면서 시장수익률보다 초과수익을 누리고자 하는 투자자들에게 대안을 제시할 것으로 기대한다”고 말했다.

◆ 하이투자증권, ELS 2종 공모

하이투자증권은 오는 10월 8일 오후 1시까지 주가연계증권(ELS) 2종을 총 200억 원 규모로 공모한다.

HI ELS 2285호는 코스피(KOSPI)200지수, 스탠다드앤드푸어스(S&P)500지수, 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS다.

자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 90%(6개월, 12개월), 87%(18개월), 85%(24개월), 80%(30개월), 65%(36개월) 이상이면 최대 12.60%(연 4.20%)의 수익을 지급한다.

또한 만기 시 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 65% 이상이면 최초 제시 수익률을 지급한다.

단, 기초자산 중 어느 하나라도 65%미만으로 하락한다면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.

HI ELS 2286호는 코스피(KOSPI)200지수, 홍콩항셍지수(HSI), 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS다.

자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 90%(6개월, 12개월), 85%(18개월, 24개월), 80%(30개월, 36개월) 이상이면 최대 12.00%(연 4.00%)의 수익을 지급한다.

위 조기상환 조건을 충족하지 못하더라도 최초기준가격평가일(불포함)부터 첫 번째 조기상환 평가일(6개월)까지 해당 기간 동안 모든 기초자산의 종가가 최초 기준가격의 85% 미만(리자드 조건 1)으로 하락한 적이 없거나 두 번째 조기상환 평가일(12개월)까지 해당 기간 동안 모든 기초자산의 종가가 최초 기준가격의 83%미만(리자드 조건 2)으로 하락한 적이 없다면 연 4.00%의 리자드 수익률을 지급받고 상환된다.

만약 리자드와 만기까지 자동조기상환 조건을 모두 충족하지 못하였을 경우, 투자기간 동안 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 55% 미만(종가 기준)으로 하락한 적이 없으면 최초 제시수익률을 지급한다.

단, 만기까지 상환조건이 충족되지 않고 투자기간 동안 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 55% 미만(종가 기준)으로 하락한 적이 있다면 만기상환 조건에 따라 손실이 발생할 수도 있다.

‘리자드 ELS’란 도마뱀(Lizard)이 위기 시 꼬리를 자르고 탈출하는 것처럼 하락장에서 ELS가 조기에 상환되지 못하고 있더라도 중도에 상품을 상환할 수 있는 조건(리자드 조건)을 추가한 구조의 상품을 말한다.

상품의 최소 가입금액은 100만원으로 10만원 단위 증액 가입 가능하며, 보다 자세한 사항은 하이투자증권 고객지원센터로 문의하면 된다.

◆ KB증권, “주식양도소득세 e-Book 확인하세요”

KB증권은 세법 상 대주주가 될 수 있는 고객들이 반드시 알아야할 양도 소득세에 대해 안내한 ‘세무테마북 - 주식 양도소득세편’을 e-Book 형태로 무료 배포한다고 29일 밝혔다.

세무테마북 - 주식 양도소득세편은 9월 초 책자로 발간되어 영업점 VIP 고객들에게 배포되고 있지만 2021년 4월 이후 양도하는 주식에 대하여 대주주 요건이 직전 결산일 기준 3억원으로 하향 예고됨에 따라 증가하고 있는 과세 문의에 대한 고객 불편을 해소하기 위해 e-Book 제작이 결정됐다.

이에, 고객들은 주식양도소득세 관련 내용들을 요약 자료 형태로 볼 수 있을 뿐만 아니라 언제 어디서든 편하게 접할 수 있다.

세무테마북 - 주식 양도소득세편은 가장 관심이 높은 대주주 양도소득세와 함께 장외거래 양도소득세, 해외주식 양도소득세, 파생상품 양도소득세, 양도소득세 계산 및 신고 방법, 절세 방법, 2023년 도입되는 금융투자소득세에 대한 간략 정리까지 알찬 내용들로 구성되어 있다.

KB증권은 지난 2014년부터 세법 개정사항을 담아 매년 발간 중인 세무테마북은 금융소득종합과세, 주식양도소득세, 증여세, 상속세로 구성된 총 4권의 테마북으로 발간돼 왔다.

올해 말 가업상속과세를 신간으로 추가해 앞으로는 매년 총 5권의 테마북을 발간 할 계획이다.

또 코로나19로 인한 언택트 문화 확산에 발맞춰 온라인 매체를 통한 무료 오픈을 지속한다는 계획이다.

이 외에도 KB증권은 유튜브, 네이버TV 등을 통해 자산관리 세금 지식 브랜드인 ‘지.키.세’(지금 키워야 할 세무 지식) 동영상을 송출하고 ‘KB able Premier 컨설팅’ 서비스를 통해 VIP고객 대상의 세무 자문을 세무전문위원들이 직접 제공하는 등 점차 중요해지고 있는 세무 정보에 보다 쉽고 빠르게 접근 할 수 있도록 하고 있다.

이홍구 KB증권 WM총괄본부장은 “온라인으로 배포되는 세무테마 e-Book은 미리 과세를 대비하고자 하는 고객들에게 큰 도움이 될 것으로 기대한다” 면서 “KB증권만이 쌓아온 절세 자산관리에 대한 노력들이 호평으로 이어지고 있는 만큼 이를 꾸준히 발전 시켜 고객들에게 도움이 될 수 있도록 노력 할 것”이라고 말했다.

세무테마북 - 주식 양도소득세편 e-Book은 KB증권 홈페이지와 MTS ‘M-able(마블)’, HTS ‘H-able(헤이블)’ 등 온라인 채널을 통해 누구나 무료로 제공 받을 수 있다.