◆ KB증권, ‘금융소득 종합과세’ 전자책 무료 배포

KB증권이 금융소득 종합과세에 대한 전자책을 무료 배포한다.

KB증권은 5월 종합소득세 신고 기간이 도래함에 따라 투자자들이 금융소득 종합과세에 대해 이해하고, 적절히 대응할 수 있도록 ‘세무테마북 - 금융소득 종합과세편’을 전자책(e-Book) 형태로 온라인 채널을 통해 무료 배포한다고 4일 밝혔다.

KB증권은 복합하고 어려운 세무를 쉽게 설명해주고 더 나아가 절세 전략도 알려주는 세무테마북을 2014년부터 매년 발간해 영업점 PB를 통해 고객에게 배포하고 있다.

특히 지난해부터는 더 많은 고객들이 언제 어디서나 쉽고 간편하게 세무테마북을 접할 수 있도록 전자책 형태로도 제작해 KB증권 홈페이지, MTS ‘M-able(마블), HTS ‘H-able(헤이블) 등 온라인 채널을 통해 제공하고 있다.

최근 개인 투자자는 주식뿐만 아니라 주가연계증권(ELS)·파생결합증권(DLS) 등의 파생상품, 주가연계펀드(ELF), 해외펀드나 해외채권, 리츠, 부동산펀드, 헤지펀드 등 복잡하고 다양한 형태의 금융상품에 투자한다.

그에 따른 수익의 과세방법을 파악하기 어렵고, 투자대상이 유사하더라도 상품의 형태나 투자방식에 따라서 금융소득의 대상이 상이하기 때문에 금융소득에 대한 세금을 정확히 신고하는 것은 많은 어려움이 따른다.

KB증권의 이번 세무테마북 - 금융소득 종합과세편은 이 회사 소속 세무전문위원(세무사)들이 현장에서 체험했던 다양한 사례를 바탕으로 금융소득 종합과세의 대상부터 금융소득의 정의, 확인방법, 신고절차 안내는 물론 활용 가능한 절세 투자상품의 소개까지 담아서 제작됐다.

또한, KB증권은 세무테마 전자책 발간 외에도 최근 자산관리의 중요한 이슈로 부각된 금융상품과 부동산에 대한 과세이슈 및 절세전략 등을 재미있고 알기 쉽게 풀이한 ‘지.키.세(지금 키워야 할 세금 지식)’라는 코너를 유튜브 채널을 통해서 지속적으로 고객에게 제공하고 있다.

이홍구 KB증권 WM총괄본부장은 “좋은 투자상품을 선택하는 것도 중요하지만 최종 수익은 세금을 납부한 이후 수익이기 때문에 절세는 자산관리의 기본”이라며, “고객의 세무 니즈 해결에 도움을 줄 수 있는 상시 접근 가능한 비대면 컨텐츠 고도화에 적극적으로 나설 것”이라고 밝혔다.

◆ 교보증권, 실전투자대회 ‘해선에 산다’ 실시

교보증권은 오는 5월 11일부터 6월 5일까지 총 4주간 해외선물 실전투자대회 ‘해선에 산다’ 를 실시한다고 4일 밝혔다.

교보증권 해외파생상품 계좌 보유 고객이면 누구나 이 회사 홈페이지에서 신청할 수 있다. 신청 기간은 5월 10일까지다.

시상은 매주 수익률 우승자에게 상금 50만원과 상패를 지급한다. 그리고 총 4주간 종합 수익률을 산정해 1위 200만원, 2위 150만원, 3위 100만원, 4위 50만원의 상금과 상패를 지급한다.

우성문 교보증권 국제선물부장은 “코로나19로 변동성 장세가 확대되어 새로운 투자 기회가 많아졌다”며 “신규고객은 9개월간 2.99달러 수수료 적용 등 혜택도 받을 수 있다”고 말했다.

자세한 내용은 교보증권 홈페이지 공지사항 및 국제선물부 24시간 상담 데스크로 하면 된다.

◆ 유진투자증권, 2020년 2차 특판 ELS 공모

유진투자증권은 4일부터 오는 7일 오후 2시까지 총 20억원 규모의 리자드스텝다운형 ELS 특판상품 1종을 공모한다.

이번에 공모하는 ‘제345회 ELS’는 3년 만기 리자드 스텝다운 형태의 원금비보장형 상품이다.

유진투자증권이 올해 들어와 두번째로 선보이는 특판 상품으로 스탠다드앤푸어스500(S&P500)지수, 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 일본의 닛케이(NIKKEI)225를 기초자산으로 한다.

유진투자증권은 고객들의 성공적인 투자를 지원하기 위해 수익률과 안정성을 강화한 특판 ELS를 작년에 이어 지난 4월부터 발행해 오고 있다.

이번 ‘제345회 ELS’는 6개월 단위로 조기상환 및 만기상환 기회와 한 차례 리자드 상환 기회가 제공된다. 조기상환 및 만기상환 시 수익률은 세전 연 8.0%이며 리자드 상환 수익률도 세전 연 8.0%로 동일하다.

리자드 스텝다운형 구조에 따라 조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월, 12개월, 18개월, 24개월), 80%(30개월) 이상이면 조기상환이 이뤄진다.

만기평가일(36개월)에 모든 기초자산의 만기평가가격이 최초기준가격의 65% 이상이면 세전 24.0% 수익률로 만기상환 된다.

한 차례 리자드 상환 기회도 주어진다. 12개월 동안 조기상환이 이뤄지지 않고 모든 기초자산 가격이 최초기준가격의 75% 미만으로 하락한 적이 없다면 2차 자동조기상환 평가일에 세전 연 8.0%의 수익을 얻을 수 있다.

노낙인(No Knock-in) 구조이나 만기평가일에 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 65% 미만일 경우에는 원금손실이 발생한다.

김규환 유진투자증권 금융상품실장은 “제345차 ELS는 올해 들어와 유진투자증권에서 발행하는 두번째 특판 상품”이라며 “8.0%에 달하는 높은 쿠폰과 리자드 상환 기회, 낮은 조기상환 베리어 등 경쟁력이 우수하다”고 전했다.

이번 공모상품의 최소 가입금액은 100만원 이상(10만원 단위 증액)이다. 유진투자증권 전국 지점 및 홈페이지, MTS, HTS에서 가입가능하다.

◆ 하이투자증권, ELS 2종 공모

하이투자증권은 오는 8일 오후 1시까지 주가연계증권(ELS) 2종을 총 50억원 규모로 공모한다.

HI ELS 2179호는 코스피(KOSPI)200 지수, 홍콩항셍지수(HSI), 유로스톡스(EUROSTOXX)50 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 4개월 단위 조기상환형 ELS다.

자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(4개월, 8개월, 12개월), 80%(16개월, 20개월, 24개월), 75%(28개월), 70%(32개월), 65%(36개월) 이상이면 최대 21.06%(연 7.02%)의 수익을 지급한다.

또한, 만기 시 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 65% 이상이면 최초 제시 수익률을 지급한다. 단 기초자산 중 어느 하나라도 65%미만으로 하락한다면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.

같은 기간 모집하는 HI ELS 2180호는 HSCEI, S&P500 지수, 유로스톡스50 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 월지급식 자동조기상환형 ELS다.

매월 쿠폰지급평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 60%이상이면 최대 연 6.90%(월 0.575%)의 월쿠폰을 지급한다.

발행 후 6개월 마다 오는 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 95%(6개월, 12개월), 90%(18개월), 85%(24개월, 30개월), 80%(36개월) 이상이면 원금을 지급한다.

만기까지 상환조건이 충족되지 않았더라도 투자기간 동안 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 55% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 원금을 지급한다. 단, 기초자산 중 어느 하나라도 55%미만으로 하락한 적이 있다면 만기상환 조건에 따라 손실이 발생할 수도 있다.

상품의 최소 가입금액은 100만원 이상 10만원 단위다.

◆ DB금융투자, 8일까지 원금지급형 ELB·DLB 등 3종 판매

DB금융투자는 오는 8일까지 주가연계파생결합사채(ELB), 기타파생결합사채(DLB), 주가연계증권(ELS) 등 3종을 판매한다.

원금지급형 상품인 ELB·DLB는 2019~2020년 최초로 계좌를 개설한 신규고객과 DB금융투자 개인종합자산관리계좌(ISA)에 가입중인 기존고객을 대상으로 판매한다.

‘DB 세이프 제542회 ELB’는 1년 만기 상품으로 평가기간 동안 코스피(KOSPI)200 지수의 종가가 최초기준가격의 125%를 초과해 상승한 적이 없고 만기평가가격이 최초기준가격의 100% 초과 125% 이하인 경우, 최대 4.5%의 수익이 지급된다.

또 코스피200 지수의 종가가 최초기준가격의 125%를 초과해 상승한 적이 있거나 만기평가가격이 100% 이하인 경우에는 2%의 수익이 지급된다.

‘마이 퍼스트 DB DLB 제53회’는 3개월 만기 상품으로 양도성예금증서(CD) 91일물 최종호가수익률의 만기평가가격이 10% 이상이면 연 2.71%의 수익이 지급된다. 10% 미만인 경우에도 연 2.7%의 수익이 주어진다.

ISA 기존고객은 2019년 이후 특판  DLB·DLS·ELB 상품에 청약한 적이 없어야 가입이 가능하다.

DB금융투자는 이밖에 코스피200레버리지 지수를 기초자산으로 하는 ‘DB 해피플러스 ELS 제2163회’도 함께 판매한다. 청약은 DB금융투자 전 영업점, 홈페이지, 모바일 앱에서 가능하다.